保有している投資信託について書いてみる

こんにちはトヨクニです。証券口座を開設して資産運用を始めてから約７年ほど経過しました。最初のうちは個別株の売買でキャピタルゲイン狙ったり、内容を理解せずED債を購入してみたり、更にはFXを利用した外貨預金などもやってみたりしていました。因みにED債の仕組みは未だに理解できませんが、投資家からみるとかなり不利な条件というのは何となく分かりました。現在も新しいED債は販売されているようですがあれで儲けを出している人っているのでしょうかね？しばらくしてから投資信託にも手を出し始めて初めて購入したのはSBI証券がオススメしていたバランス型ファンドでした。

当時は投資信託の意味を理解しないまま、これに毎月数万円ほど積み立ててゆきましたが、色々と投資について勉強している内にこのファンドの手数料の高さと他の問題点にも気付いて全て売却しました。その後は指数に連動した八種類のインデックスファンド（国内債券、国内株式、先進国債券、先進国株式、新興国債券、新興国株式、国内リート、海外リ－ト）に分散投資するようになりました。それと並行して一時期は国内外の高配当株なんかにも手を出していましたが、現在はそれらからも完全に撤退し投資信託のみに資金を集中させています。

形としてはｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍバランスファンド（８資産均等型）みたいな感じですかね。ただあちらの場合は全てのアセットが均等（12.5％）に対し、俺の場合は国内債券10％、国内株式10％、先進国債券25％、先進国株式20％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％というアセットバランスで運用しております。バランス型ファンドと違い、一年に一回くらいの割合でリバランスという少し面倒くさい作業が必要になりますが慣れてしまえば30分くらいで完了できます。まぁアセットバランスが大きく崩れていなければ特に必要ないのですけどね、因みにバランス型ファンドの場合はこれらの作業を自動的に行ってくれるので、資金だけ入れて後はほったらかしで運用したい方には向いているのではないかと思います。

前置きが長くなってしまったので、俺が実際に投資しているファンドの紹介は次回から書いてみようかと思います。