資産状況の報告【2022 1/30】

こんにちはトヨクニです。今年最初の資産状況の確認です。そんじゃさっさと始めよう

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めまして、紆余曲折の末に現在のような何種類かのインデックスファンドに分散投資する戦略を採ることに決めました。これまでに投資につぎ込んだ金額は1837万4782円になります。基本的には毎月12万3千円（iDeCo分含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしています。

あとポイ活などで得られたTポイントなども投資に回していますが、こちらは配当金扱いにしていますので入金額には含めていません。投資の目的は老後資金確保の為なんですが今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあります。取り敢えずの目標額は5000万円としておきます。

そんな訳で2022年1月末時点の資産状況はこのようになっております↓↓↓

今月からVisualizerの円グラフを使ってみます。「金現物」はまだ始めたばかりで金額が少なくグラフに表記出来なかったので現金と合算してあるが、ある程度金額が大きくなったら別にするつもり。投資信託（iDeCo含む）の内訳はこんな感じです↓↓↓

今月は定期積立分12万3千円と更に追加で15万円入れましたので1月の投資額は27万3千円となります。それとは別にポイ活等で得られたTポイントが5000円分ありましたのでこちらも再投資という形で入金しました。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていません。現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしています。住宅ロ－ン等の負債はありませんが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～20万円程発生しています。因みに今月のクレジット支払額は22万程でした。

OSSANの資産一覧

投資信託

2092万920円

iDeCo

90万2088円

現金類

425万3778円

合計2607万6786円（－65万3290円）

有価証券はいずれも1/30時点での評価額になります。アセットバランスは国内債券10％、国内株式10％、先進国債券25％、先進国株式20％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％を目指しています。投資しているファンドはこちらになります。

久しぶりに前月比マイナスとなってしまった。主な要因は昨日も書いたが米国株式が下落した影響で先進国株式が大きく下がってしまった。更に追い打ちを掛けるようにキッシ－のボケが金融資産に対する増税発言をしてしまって国内株式まで下落してしまいましたよ・・・

もちろんそれだけが原因ではないが、少し前まで老後2000万問題とかであれだけ国民に対して危機感を煽って投資を促しておいてさ政権が変わった途端にこれだからなぁ、ちょっと酷くねえか？増税はまだ決まった訳じゃないがこれから投資を始めようする方から見れば今回の発言で二の足を踏んでしまうかもしれないね。

まぁ俺の場合は今更「投資を止める」という選択肢なんか有り得ないから今後も続けるつもりだけどね