資産状況の報告【2022 6/30】

こんにちはノラネコです。サボって少し遅れてしまったが資産状況の定例報告をやってきます。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在のような何種類かのインデックスファンドに分散投資する戦略を採ることに決めた。これまでに投資につぎ込んだ金額は1973万9782円になる。基本的には毎月12万3千円（iDeCo分含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしている。

あとポイ活などで得られたTポイントなども投資に回しているが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていない。投資の目的は老後資金確保の為なんだが今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあり。取り敢えずの目標額は5000万円としておく。

そんな訳で2022年６月末時点の資産状況はこんな感じになりました↓↓↓

ウクライナ戦争が始まって以降、投信の方はずっと上がったり下がったりを繰り返しているような気がする。乱高下という程でもないが資産推移のグラフ見たらそんな感じになっていた。まぁ全体的に見れば少しずつ上昇しているので今のところは結果オーライか？ただ戦争は長期化しそうな雰囲気だし、巷で騒がれている急激な円安とやらも今後どのような影響を及ぼすのか気になるところ・・・そんな訳で次は投信の内訳を見てみよう↓↓↓

アセットバランスはほぼ安定しているし、これと言って特に気になる点はないかな？今までは海外リ－トが一歩抜きんでているような感じだったが、追加資金やポイント投資などで少しずつ調整してやっとこのようになった。リバランス作業は面倒なんで極力やりたくない。

今月は定期積立分12万3千円と更に追加で15万円入れたので5月の投資額は27万3千円となった。それとは別にポイ活等で得られたTポイントが5580円分発生したのでこちらも再投資という形で投資に回した。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていない。現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしている。住宅ロ－ン等の負債はないが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～20万円程発生している。因みに今月のクレジット支払額は18万程だった。

OSSANの資産一覧

投資信託

2277万1749円

iDeCo

103万102円

現金類

4202421円

合計2800万4272円（前月比+98万7305円）

有価証券はいずれも6/30時点での評価額になる。アセットバランスは国内債券10％、国内株式10％、先進国債券25％、先進国株式20％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％を目指すようにしている。投資しているファンドはこちらになるんでよろしかったら参考にどうぞ。

おぼろげながら次のチェックポイントである3000万円が見えてきたのかな？あと来年の外壁塗装工事に備えて現金は500万くらいは確保しようと思っている。