資産状況の報告【2022 9/30】

こんばんはノラネコです。あわよくば今月中にもアッパ－マス層に到達できるのではないかと少し期待していたのだが、やっぱりというかそうは行かなかったようだ・・・そんな訳で資産状況の報告を始めたいと思います。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在のような何種類かのインデックスファンドに分散投資する戦略を採ることに決めた。これまでに投資につぎ込んだ金額は2055万8782円になる。基本的には毎月12万3千円（iDeCo分の23,000円含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしている。

あとポイ活などで得られたTポイントなども投資に回しているが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていない。投資の目的は老後資金確保の為なんだが今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあり。取り敢えずの目標額は5000万円としておく。5000万貯まってからどうするかはその時にまた考える。

そんな訳で2022年9月末時点の資産状況はこんな感じになっていた↓↓↓

アッパ－マス層入り目前で足踏みどころか後退してしまったなぁ・・・比率についてはそんなに変化ないけどさ。金相場はかなり下がっているようだが、まだまだ高いので今月も金現物の購入はなし。次は投信の内訳を見てみましょうか↓↓↓

海外リ－トが大幅に下落しているようです。いつの間にか目標の5％まで切ってしまっているんで、このまま下落が続けば来月の追加資金は久しぶりに海外リ－トへ投入するかもしれない。海外リ－トのチャ－ト見ると文字通り急落しているんだけど米国では住宅ローン金利が上がっているらしいのでそれが原因なんだろうかね？バッカ－な俺にはその辺りの事情についてはよく分からんのだけど・・・

今月は定期積立分12万3千円と更に追加で15万円入れたので9月の投資額は27万3千円となった。それとは別にポイ活等で得られたTポイント＆ポンタポイントが7393円分発生したのでこちらも再投資という形で投資に回した。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていない。現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしている。住宅ロ－ン等の負債はないが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～20万円程発生している。因みに今月のクレジット支払額は13万程だった。

OSSANの資産一覧

投資信託

2295万8491円

iDeCo

108万1456円

現金類

425万6937円

合計2829万6884円（前月比－110万661円）

有価証券はいずれも9/30時点での評価額になる。アセットバランスは国内債券10％、国内株式10％、先進国債券25％、先進国株式20％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％を目指すようにしている。投資しているファンドはこちらになるんでよろしかったら参考にどうぞ。

下落率で見れば大した事ないんだろうけど、やっぱり金額で見るとそれなりの衝撃を受けてしまうね。てか三桁万まで下がったのは今回が初めてじゃないかな？もちろんこんな事くらいで投資を止めるつもりはないよ。まぁこれもいい経験だろう。