資産状況の報告【2023 11/26】

こんにちはノラネコです。とりあえず新NISAへの対応方法は決まりましたが、その前に旧NISAの残り枠を年内に使い切らないといけませんな。そんな訳で11/26時点での資産状況について書いてみます。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在は「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式」という投資信託と「個人向け利付国債（変動・１０年）」という債券の二つの商品に資金をつぎ込むことにしました。それと去年の暮れ辺りから日興フロッギーで日本株も購入していますが、こちらは主にお小遣いでやっておりまして、まぁ資産運用というよりは遊び感覚ですね。

これまでに投資につぎ込んだ金額は2023年11/26時点で2200万782円となりました。あとさっき書いた日興フロッギーに入れたカネも今後はこっちに含めようと思います。因みに今月の投資金額は8万3千円でした。内訳は投信に5万、日本株に１万、iDeCoには２万３千となります。

あとポイ活などで得られたTポイント、ポンタポイントなども投資に回していますが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていません。投資の目的は老後資金確保の為ですが、今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあります。取り敢えずの目標額は5000万円としておきます。5000万貯まってからどうするかはその時にまた考えるつもりです。

そんな訳で2023年11月末時点の資産の内訳をグラフでみると大体こんな感じになりました↓↓↓

OSSANの資産一覧

投資信託　2110万223円

iDeCo　157万6322円

日本株　13万5703円

日本国債　704万円

現金類　250万6005円

合計3235万8253円（前月比+206万8258円）

新NISAへの対応方法なんですが、一般口座にある投信を少しずつ売却して新NISAで改めて購入し直す感じにしようかと思います。本当は満額分（1800万）一気に買い直したいのですが、一年間で360万までしか購入できないそうなんで５年掛けて新NISA口座へ引っ越しさせる羽目になりそうです。

その間は現金による投信分への積み立ては一旦止めアセットバランスの調整も兼ねて、現金確保＆債券購入に努めたいと思います。ポイ活で得られた分はいつも通り投信購入に充てる。

一般口座の投信を売却するとなると再来年辺りには確定申告が必要になるのだろうか？その辺りも調べておかないとな・・・