資産状況の報告【2023 3/31】

おはようございますノラネコです。少し遅れてしまったが2023年3月の資産状況について書いてみようと思います。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在は「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式」という投資信託と「個人向け利付国債（変動・１０年）」という債券の二つの商品に資金をつぎ込むことにしました。

そしてこれまでに投資につぎ込んだ金額は2023年3/31時点で2129万6782円となりました。基本的には毎月12万3千円（iDeCo分の23,000円含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしています。

あとポイ活などで得られたTポイントなども投資に回しているが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていません。投資の目的は老後資金確保の為なんだが今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあり。取り敢えずの目標額は5000万円としておく。5000万貯まってからどうするかはその時にまた考えるつもりです。

そんな訳で2023年3月末時点の資産の内訳をグラフでみると大体こんな感じになりました↓↓↓

OSSANの資産一覧

投資信託+iDeCo

1803万9493円

現金+債券

1157万2031円

合計2961万1524円（前月比+52万5118円）

という訳で今月も定期積立分12万3千円のみで追加資金はナシ。それとは別にポイ活等で得られたTポイント＆ポンタポイントが9762円分と国債購入のキャンペーンで7000円のキャッシュバックがありましたのでこちらも再投資という形で投資に回しました。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていません。

現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしている。住宅ロ－ン等の負債はないが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～20万円程発生している。因みに今月のクレジット支払額は16万程だった。

今月は投信価格の乱高下が激しくて一時期は100万以上も含み損が出てしまったが、最終的にはマイナス25万程度で落ち着いたようだ。そう言えばニュースで外国にあるどこかの銀行が潰れたとか言ってたからそれが原因なんかね？

それとまたしても資産3000万突破にリーチが掛かったが、来月辺りに離婚絡みでヨメ渡すカネが必要になるから次回は大幅なマイナスになるだろう。3000万の壁はいつになったら超えられるのだろうか？