資産状況の報告【2023 7/29】

こんばんはノラネコです。2023年7/29時点の資産状況を報告をします。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在は「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式」という投資信託と「個人向け利付国債（変動・１０年）」という債券の二つの商品に資金をつぎ込むことにしました。

そしてこれまでに投資につぎ込んだ金額は2023年7/29時点で2158万8782円となりました。基本的には毎月12万3千円（iDeCo分の23,000円含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしていましたが、去年暮に発生した離婚騒動によって手持ちの現金がかなり減少しそうなので、今後しばらくは現金確保のため積立金額を抑える事にします。因みに今月の積立額も７万３千円でした。

あとポイ活などで得られたTポイント、ポンタポイントなども投資に回していますが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていません。投資の目的は老後資金確保の為ですが、今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあります。取り敢えずの目標額は5000万円としておきます。5000万貯まってからどうするかはその時にまた考えるつもりです。

そんな訳で2023年7月末時点の資産の内訳をグラフでみると大体こんな感じになりました↓↓↓

OSSANの資産一覧

投資信託+iDeCo

2103万954円

現金+債券

946万7104円

合計3049万8058円（前月比＋16万7066円）

今月も3000万台を維持することができました。リスク資産（投資信託）、安全資産（現金＆債権）共に微増という感じです。今後はアセットバランスをもう少しだけ安全資産寄りにしたいのですが、理想の割合は6（リスク）：4（安全）くらいがいいんじゃないのかなぁと思っております。

今後は投信の一部を売却して国債の購入に充てようかと考えております。取り崩す頃には5：5位にしておきたいので今のうちに少しずつ軌道修正しておきたいもんです。

あとiDeCoなんですが、来月から安全資産に含めます。iDeCoの方ではそこまでリスクの高い商品は買ってないし、引き落とせる年齢（確か60歳か？）に達したら現金化するつもりなのでこちらは定期貯金の一種と考えた方が良いかもしれない。