OSSANの資産状況【2021年3月】

今週もお疲れ様ですトヨクニです。少し早いですが2021年3月時点の資産状況を確認してみようかと思います。まずは金融資産の全体の内訳はこんな感じとなりました↓↓↓

土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていない。現金は銀行口座や財布、金庫などに入っているお金と保険やプリベイトカ－ドなどを含めた額であり「生活防衛資金」と呼ばれるモノ。住宅ロ－ン等の負債は無いが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～15万円程発生している。因みに今月のクレジット支払額は15万程だった。

OSSANの資産一覧

投資信託

1515万5988円

iDeCo

65万6615円

米国株

282万6688円

日本株

21万1041円

現金類

396万8537円

合計2281万8868円（前月比＋41万8068円）

有価証券の内訳は投資信託（NISA分含む）が1515万5988円、iDeCoが65万6615円、米国個別株が282万6688円、日本個別株が21万1041円でいずれも3/27時点での評価額になります。今月も投資信託＆iDeCoに12万3千円をいつものように積み立てを行い、余剰資金の約15万円分を米国株の購入に充てた。今回購入した銘柄はインターナショナルビジネスマシン（IBM）で11株得することができた。俺の決めた投資ルールでは月初に投資信託、中旬頃に余剰資金があれば米国株、そして月末にはiDeCoという順番で資金を入れていっている。今月は米国株の配当金が6000円程得られていたな、もちろんこれは再投資に回したけど。それと今月得られたTポイントの方は約１５００ポイント程でこちらは投資信託の方に再投資させる。

総評

そろそろ株価も頭打ちになってきた感じだったので今月はどうなる事かと思っていたけど+４０万もあったのは意外であった。投資信託は微増という感じではあるが米国株の評価額が大きく値上がりしている。特に購入以来ずっと評価額が下がってばかりであったエクソンモービルの株が大きく値上がりしているのだよな。そう言えば最近になってレギュラーガソリンの価格が高騰しているようだが、ここはエネルギー関連の会社なんでこれらと何か因果関係とかあるのだろうかね？アタマ弱いのでその辺りの事情はよくわかんない

日本株の方も「あかつき本社」がいい感じで価格を戻してきており、もうすぐで売却可能になるかもしれないね。日本株については早いとこ全銘柄売却して米国株購入資金に充てたいのだけどねいつになるのやら・・・日本株は投資信託だけで充分だと思う。

現金はまだまだ余裕があるし、しばらくは大きな買い物する予定は無いので来月も米国株を購入出来そうだ。グラフを見ると次はコ－ラかジョンソンエンドジョンソンのどちらかになるか？二銘柄同時購入も考えていたがやっぱり一つずつにする。でも基本的に現金類は300万円前後あれば充分だと思っているからさ、余った資金をどうしたもんか・・・ちょっと考えておきたいね。そんな訳で各アセットの内訳も載せてみるよ