祝！２千万円突破 | ノラのボソリ帳

おはようございますトヨクニです。やっとこさ資産額が2千万円を超えましたのでこれまでの経緯と今後の投資方針について語ってみようかと思います。因みにここで言う資産というのはiDeCoやNISA分も含んだ投資信託と株式の事で生活防衛資金と呼ばれる現金類などは含んでいません。

俺が投資を始めたのは2014年頃で最初に購入したのはSBI証券がオススメしていたバランス型ファンドであった。SBI証券に口座を開設してからおよそ四年の間、このファンドに毎月2～5万円程積み立てていたと思います。この頃はまだ恐る恐るやっているような感じで投入する金額は少なかったですね。他にも個別株も買っていましたし、FXやED債などちょっと怪しい商品にも手を出していました。

それで投資について色々と勉強している内に自分で資産配分を決めるアセットアロケーション戦術と言うのを知りましてこのバランス型ファンドを解約、そして現在の八つのファンドに乗り換えた訳です。これとは別に余剰資金がこの頃になると１千万円ありましたので乗り換えの際にそれも一括で投入しました。この頃になると投資にも慣れてきたので毎月の投入金額も10万円を超えるようになりましたね。そしてこれまでに投入した資金は6/1時点で1639万782円となりました。

そして今後の投資方針と課題なんですが、比率を少し変えてみようかと思います。現在は国内株式を15％、先進国株式も15％で設定していますがこれを少し時間を掛けながら国内10％、先進国20％に変更してみます。今の仕事はまだ当分の間は続けることになりそうですし、もう少し攻めの姿勢で投資して行こうかと考えてみました。あと新興国株式の比率は20％程ですが、こちら設定は特にいじらずそのままにしときます。全体で見れば株式50％、債券40％、リ－ト10％の比率で運用している訳で、当面はこれでいきますが、夢の隠居生活に入ったら債券の比率をもう少し上げるかも知れません。

課題というほどではないのですが、今保有している国内の個別株をいつ処分するかですね。資産の割合から見れば大した金額ではないのですが、まだ含み損状態なので今は値を戻すのを待っている状況です。ここ最近になって日経平均が値上がりしているのでそれに釣られてこっちも上がると思っていたのですが期待外れでした。もうしばらく様子見するか、追加投入する資金が枯渇したときにでも売り払って投資信託の方に入れようとかと考えています。

とりあえず次の目標は３千万円ですかね、何事も無くこの調子で行けば再来年の今頃には達成できるのでしょうかね？でもまた何かおこるんだろうな・・・