OSSANの資産状況【2021年9月】

今月もお疲れ様ですトヨクニです。少し遅くなりましたが資産状況の定例報告を行いたいと思います。俺は2014年7月から資産運用を始めまして、紆余曲折の末に現在のような何種類かのインデックスファンドに分散投資する戦略を採ることに決めました。これまでに投資につぎ込んだ金額は1728万2782円になります。基本的には毎月12万3千円（iDeCo分含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしています。

あとポイ活などで得られたTポイントなども投資に回していますが、こちらは配当金扱いにしていますので入金額には含めていません。投資の目的は老後資金確保の為なんですが今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあります。取り敢えずの目標額は5000万円としておきます。

そんな訳で2021年9月末時点の資産状況はこのようになっております↓↓↓

今月は定期積立分12万3千円と更に追加で15万円入れましたので8月の投資額は27万3千円となります。それとは別にポイ活等で得られたTポイントが5000円分ありましたのでこちらも再投資という形で入金しました。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていません。現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしています。住宅ロ－ン等の負債はありませんが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～20万円程発生しています。因みに今月のクレジット支払額は15万程でした。

OSSANの資産一覧

投資信託

1995万7404円

iDeCo

81万4357円

現金類

434万6129円

合計2511万7890円（前月比＋35万5520円）

有価証券はいずれも8/28時点での評価額になります。アセットバランスは国内債券10％、国内株式10％、先進国債券25％、先進国株式20％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％を目指しています。相変わらず現金が多めなので来月も追加投資が発生しそうですね。

今月は久しぶりに投資信託のリバランスを行いましてグラフを見るとかなり理想のアセットバランスではないでしょうか？株式の値動きが激しくなってきた感じですね、特に日本株と新興国株式が・・・先進国株式の方も横ばい状態になってきています。この前にチャイナで起こったナントカ集団と呼ばれるデベロッパー会社？の信用不安が影響しているのでしょうかね？こんな状況でも今月は資産はプラスとなりましたが今後どうなるか不安ではありますね。まぁ俺の出来る事と言えばひたすらに積み立てを続けるしかないのですが・・・

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