資産状況の報告【2022 7/31】

こんちわノラネコです。連日の猛暑と激務の為にここ最近はブログもサボり気味になってはいるがこの「資産状況の報告」だけはしっかりとやってゆこうとは思っている。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在のような何種類かのインデックスファンドに分散投資する戦略を採ることに決めた。これまでに投資につぎ込んだ金額は2001万2782円になる。基本的には毎月12万3千円（iDeCo分含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしている。

あとポイ活などで得られたTポイントなども投資に回しているが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていない。投資の目的は老後資金確保の為なんだが今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあり。取り敢えずの目標額は5000万円としておく。5000万貯まってからどうするかはその時にまた考える。

そんな訳で2022年7月末時点の資産状況はこんな感じになっていた↓↓↓

第１チェックポイントである3000万まであと少しだ・・・そう言えばここ最近はニュースサイトとか覗いていないので戦争とか疫病がどうなっているのかよく分からんのだよね。とりあえず両方ともまだ収束する気配はなさそうだけど、国内でも感染者がまた増えているらしいし円安も続いているから仮に5000万貯まったとしても仕事は続けているかもしれんな。その前にギブアップすると思うけど・・・そんな訳で次は投信の内訳を見て見ようと思う↓↓↓

今月も特に大きな変動はない、ここまで来るとリ－マンショック並みの大暴落でも起きない限り特に弄る必要もないんだろうな。因みに今月も金現物には投資しなかった。戦争勃発直後よりは値下がってはいるが、まだ9000円台をウロウロしている。せめて7000円台まで下がって欲しいけど円安の事もあるしもう無理なんかな

今月は定期積立分12万3千円と更に追加で15万円入れたので5月の投資額は27万3千円となった。それとは別にポイ活等で得られたTポイント＆ポンタポイントが7077円分発生したのでこちらも再投資という形で投資に回した。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていない。現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしている。住宅ロ－ン等の負債はないが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～20万円程発生している。因みに今月のクレジット支払額は20万程だった。

OSSANの資産一覧

投資信託

2329万9672円

iDeCo

107万5823円

現金類

448万7063円

合計2886万2558円（前月比+85万8286円）

有価証券はいずれも7/31時点での評価額になる。アセットバランスは国内債券10％、国内株式10％、先進国債券25％、先進国株式20％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％を目指すようにしている。投資しているファンドはこちらになるんでよろしかったら参考にどうぞ。

そろそろ今も保持している旧国内外リ－トを全て売却して新しいリ－トに切り替えようかと考えている。とりあえず国内リ－トからやるか