資産状況の報告【2023 1/29】

おはようございますノラネコです。今日も大寒波の真っ只中なんだが今年最初の資産状況の報告を始めてゆきたいと思いますよ。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在のような何種類かのインデックスファンドに分散投資する戦略を採ることに決めた。これまでに投資につぎ込んだ金額は2105万782円になる。基本的には毎月12万3千円（iDeCo分の23,000円含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしている。

あとポイ活などで得られたTポイントなども投資に回しているが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていない。投資の目的は老後資金確保の為なんだが今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあり。取り敢えずの目標額は5000万円としておく。5000万貯まってからどうするかはその時にまた考えるつもり。

そんな訳で2023年1月末時点の資産状況はこんな感じになっていた↓↓↓

先月は100万近くも評価額を下げてしまったが、いつの間にか元に戻ってしまったね。ここ一年間はジェットコースターのようなチャ－トになっていて全く落ち着かない様子。それでも１０年単位でみれば大した変動ではないんだろうけどさ。それよりも現金が増えないのが痛かったなぁ・・・離婚に向けて少しでも多く確保したいんだが上手くいかんね。では次に投信の内訳を見てみましょ↓↓↓

少しづつアセットバランスが崩れつつあるがまだリバランス作業をするほどでもない。特に先進国債券の評価額が大きく下がっているのだがこれは先月中旬頃に価格が暴落したからだろう。下落の方はすぐに落ち着いたんだが、まだダメージが回復せず今に至る。追加資金があるならここに全額入れてアセットバランスを調整するのだろうが、まぁ当分の間は無理そうだな。

そんな感じで今月も定期積立分12万3千円のみで追加資金はナシなんで1月の投資額は12万3千円となった。それとは別にポイ活等で得られたTポイント＆ポンタポイントが8036円分発生したのでこちらも再投資という形で投資に回した。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていない。現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしている。住宅ロ－ン等の負債はないが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～20万円程発生している。因みに今月のクレジット支払額は16万程だった。

OSSANの資産一覧

投資信託

2373万6610円

iDeCo

118万8234円

現金類

394万1740円

合計2886万6584円（前月比+77万4829円）

有価証券はいずれも12/30時点での評価額になる。アセットバランスは国内債券10％、国内株式10％、先進国債券25％、先進国株式20％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％を目指すようにしている。投資しているファンドはこちらになるんでよろしかったら参考にどうぞ。

離婚問題に加えてインフレに増税なんかもあったりして、今年も色んな形で現金が飛んできそうだから第一チェックポイントである３０００万到達はしばらく無理そうだわ。