資産状況の報告【2023 10/29】

ハイどうもノラネコです。来年から始まる新NISAへの対応をどうするのか？色々とプランを考えているのですが、未だに決断出来ていない状況です。そんな訳で2023年10/29時点での資産状況の報告を始めてみようと思います。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在は「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式」という投資信託と「個人向け利付国債（変動・１０年）」という債券の二つの商品に資金をつぎ込むことにしました。それと去年の暮れ辺りから日興フロッギーで日本株も購入していますが、こちらは主にお小遣いでやっておりまして、まぁ資産運用というよりは遊び感覚ですね。

これまでに投資につぎ込んだ金額は2023年10/29時点で2191万7782円となりました。あとさっき書いた日興フロッギーに入れたカネも今後はこっちに含めようと思います。因みに今月の投資金額は8万3千円でした。内訳は投信に5万、日本株に１万、iDeCoには２万３千となります。

あとポイ活などで得られたTポイント、ポンタポイントなども投資に回していますが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていません。投資の目的は老後資金確保の為ですが、今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあります。取り敢えずの目標額は5000万円としておきます。5000万貯まってからどうするかはその時にまた考えるつもりです。

そんな訳で2023年10月末時点の資産の内訳をグラフでみると大体こんな感じになりました↓↓

OSSANの資産一覧

投資信託　1927万3045円

iDeCo　147万6365円

日本株　12万3566円

日本国債　704万円

現金類　237万7019円

合計3028万9995円（前月比－67万4095円）

今回は数十万単位でのマイナス着地となりましたが原因は投信の評価額が下がったからですな。今月はｄポイントがかなり貯まり、それを日興フロッギーの方に回したんで日本株の方はプラスでしたが、まぁ全体的に見れば焼け石に水ってヤツですね。

安全資産である現金の方も今月は車検とかあったりしたので少しばかりですがマイナスとなってしまいました。それでも比率だと2％程度なんで誤差の範囲となるのでしょうか？

あぁそれと今年分のNISA枠を使い切る目的で一般口座にあった投信を一部売却してそのままNISAの購入に充てました。まだ枠の方が30万近くも残っているので、更に一般口座から移すのかそれとも現金の方で埋めるのか？ちょっと考えておきます。