資産状況の報告【2024 1/29】

こんにちはノラネコです。2024年最初の報告会となりますな、そんな訳でとっとと始めようと思います。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在は「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式」という投資信託と「個人向け利付国債（変動・１０年）」という債券の二つの商品に資金をつぎ込むことにしました。それと去年の暮れ辺りから日興フロッギーで日本株も購入していますが、こちらは主にお小遣いでやっておりまして、まぁ資産運用というよりは遊び感覚ですね。でもまぁそれなりの金額になってきましたので現在は独立した資産として取り扱っております。

これまでに投資につぎ込んだ金額は2023年12/31時点で2225万5362円となりました。因みに今月の投資金額は3万3千円でした。内訳は日本株に１万、iDeCoには２万３千となります。いつもは投信にも毎月数万円ほど入れていましたが、今年から始まった新NISAの関係でカネの引っ越し作業をやらないといけないので、それが終わるまでは投信への積み立ては行わないつもりです。

あとポイ活などで得られたTポイント、ポンタポイントなども投資に回していますが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていません。投資の目的は老後資金確保の為ですが、今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあります。取り敢えずの目標額は5000万円としておきます。5000万貯まってからどうするかはその時にまた考えるつもりです。

そんな訳で2024年1月末時点の資産の内訳をグラフでみると大体こんな感じになりました↓↓↓

OSSANの資産一覧

投資信託　2235万4855円

iDeCo　165万6764円

日本株　17万5986円

日本国債　704万円

現金類　263万8098円

合計3386万5703円（前月比+125万875円）

今月に入って投信の評価額が急騰したおかげで久しぶりの前月比+100万越えとなりました。原因はもちろん新NISAが始まった事なんだろうね。さっき楽天証券のサイトで調べてみたらオルカンが投信買い付けランキング1位になってました。

みんながこぞって購入するんでここまで値上がりした感じなんだろうな。ついでにiDeCoと日本株も投信ほどではないけど順調に増えていってます。

投信にカネを入れなくなったので現金も増えましたが、それ以上にリスク資産が爆増した感じなのでアセットバランスは相変わらずいびつな状態ですが仕方ないですよね。

あと新NISAへの引っ越しなんですが、最初は毎月30万づつ移し替えるつもりだったが、もう面倒なんでなるべく早めに限度額を埋めてやるつもりです。