OSSANの資産状況【2021年10月】

こんにちはトヨクニです。資産状況の定例報告を始めたいと思いますよ。俺は2014年7月から資産運用を始めまして、紆余曲折の末に現在のような何種類かのインデックスファンドに分散投資する戦略を採ることに決めました。これまでに投資につぎ込んだ金額は1755万5782円になります。基本的には毎月12万3千円（iDeCo分含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしています。

あとポイ活などで得られたTポイントなども投資に回していますが、こちらは配当金扱いにしていますので入金額には含めていません。投資の目的は老後資金確保の為なんですが今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあります。取り敢えずの目標額は5000万円としておきます。

そんな訳で2021年10月末時点の資産状況はこのようになっております↓↓↓

今月は定期積立分12万3千円と更に追加で15万円入れましたので10月の投資額は27万3千円となります。それとは別にポイ活等で得られたTポイントが7500円分ありましたのでこちらも再投資という形で入金しました。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていません。現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしています。住宅ロ－ン等の負債はありませんが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～20万円程発生しています。因みに今月のクレジット支払額は18万程でした。

OSSANの資産一覧

投資信託

2099万4280円

iDeCo

86万9918円

現金類

418万8893円

合計2605万3091円（前月比＋93万5201円）

有価証券はいずれも10/30時点での評価額になります。アセットバランスは国内債券10％、国内株式10％、先進国債券25％、先進国株式20％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％を目指しています。投資しているファンドはこちらになります。

先月に投資信託のリバランスを行ったのですが、グラフを見るとなんか早くも崩れつつありますな。全体的に見ると株式関連（特に海外）は相変わらず好調でその反面、債券関連は徐々に値下がりしているような感じに見えます。リ－トは小康状態なんかな？

現金が相変わらず４００万以上ありますが、考えてみれば来年辺りに外壁塗装工事をやらないといけないのでそれ用の資金も確保しないといけないのであまり無理に減らさなくても良いのかもしれない。他にもそろそろNISAの積み立て枠がなくなるしこちらも何か対策考えておかなければならないなぁ