OSSANの資産状況【2021年4月】

おはようございますトヨクニです。五月になり世間は大型連休に入ったようですな、まぁ通常勤務の俺には関係ない事なんでいつもの週末みたいにダラダラ過ごさせてもらいますよ。そんな訳で２０２１年4月時点の資産状況を確認してみようかと思います。また表記についてルール変更しましたのでその事について先に書いておきます。

前にも書きましたが米国個別株からは既に撤退し、売却で得られた資金は全部投資信託の方に入れました。いずれ日本個別株の方からも手を引く予定ではありますが含み損がまだ大きいのでしばらくこのまま保有しておき内訳についても省略します。あと現金類の方も今後は保険やクオカードなどのプリベイトカ－ドなどについては除外するようにします。なのでグラフの数値は銀行口座に入っている分と財布なんかに入っている手持ちの現金を合わせた金額になります。資産全体の割合はこんな感じになります↓↓

土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていません。現金は「生活防衛資金」と呼ばれるカネで常時３００万円以上は保有するようにしています。住宅ロ－ン等の負債は無いが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～15万円程発生しています。因みに今月のクレジット支払額は15万程でした。

OSSANの資産一覧

投資信託

1855万2934円

iDeCo

69万9604円

日本株

19万5020円

現金類

377万4512円

合計2322万2070円（前月比＋40万3202円）

有価証券の内訳は投資信託（NISA分含む）が1855万2934円、iDeCoが69万9604円、日本個別株が19万5020円でいずれも4/30時点での評価額になります。今月も投資信託＆iDeCoに12万3千円をいつものように積み立てを行いましたが、先ほど書いたように米国株を全部売却した資金で投資信託を購入しましたので追加の入金はありません。今月はTポイントが２０００ポイント程得られましたのでそれも投資に回しました。投信とiDeCoの内訳はこんな感じになります↓↓

どちらも国内債券10％、国内株式15％、先進国債券25％、先進国株式15％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％というアセットバランスで運用しております。現金が少し多くなってしまったので来月中旬辺りに一部を投資信託の購入に充てようかと思います。今までは米国株を買っていましたが今後はリバランスも兼ねた投信購入になりそうですね。次のチェックポイントである3千万円を目指して日々頑張ってゆこうと思います。