OSSANの資産状況【2021年5月】

おはようございますトヨクニです。最近は税金関連など色々と大きな出費が続いてしまい、投資に回せる資金が少なくなってしまう時期でもあります。そんな中でも日々倹約に励み少しでも多くの投資資金を捻出しようとしている今日この頃でありますがいかがお過ごしでしょうか？そんな訳で早速2021年5月末時点の資産確認をやってゆきましょうか。まずは資産全体の割合はこんな感じになりました↓↓↓

グラフの通り資産運用の主力は投資信託で賄っており、既に個別株からはほぼ手を引いています。一部日本株が残っておりますがこちらも時期を見て全て売却してしまい、個別株から完全に撤退するつもりです。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていません。現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしています。住宅ロ－ン等の負債はありませんが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～15万円程発生しています。因みに今月のクレジット支払額は18万程でした。

OSSANの資産一覧

投資信託

1894万7808円

iDeCo

73万69円

日本株

20万7086円

現金類

393万2817円

合計2381万7780円（前月比＋59万5710円）

有価証券の内訳は投資信託（NISA分含む）が1894万7808円、iDeCoが73万69円、日本個別株が20万7086円でいずれも5/30時点での評価額になります。今月も投資信託＆iDeCoに12万3千円をいつものように積み立てを行い、更に余剰資金10万円を追加投入しました。そんな訳で５月の投資額は22万3千円ということになりますね。それとは別に今月はTポイントが1800ポイント程得られましたのでそれも投資に回しましたがこちらは配当金の再投資という扱いにしているので投資額には含めていません。投信とiDeCoの内訳はこんな感じになります↓↓

どちらも国内債券10％、国内株式15％、先進国債券25％、先進国株式15％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％というアセットバランスで運用しております。この調子で行けば来月中には資産２０００万円達成できそうです。現金が４００万近くありますが来月にクレジットカードで支払った税金と楽天で色々とお買い物をしてしまった分の請求が来るので６月も追加投入額は10万位になるんじゃないかなと思います。