資産状況の報告【2022 8/31】

こんにちはノラネコです。YouTubeで資産運用やFIRE関連の動画なんかをよく見ているのだが、最近は少ない資産でリタイアする人も割と多いみたいだな。ほとんどが20代30代の若い人ばかりなんだけどさ一体どんな資産を持っているんかね？まぁたぶんFXや仮想通貨とかのハイリスクハイリターンな商品なんだろうね、個別株は持っていても投資信託とかはやってなさそうな感じがする。どうでもいいけどさ・・・そんな訳で資産状況の報告を始めます。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在のような何種類かのインデックスファンドに分散投資する戦略を採ることに決めた。これまでに投資につぎ込んだ金額は2028万5782円になる。基本的には毎月12万3千円（iDeCo分含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしている。

あとポイ活などで得られたTポイントなども投資に回しているが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていない。投資の目的は老後資金確保の為なんだが今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあり。取り敢えずの目標額は5000万円としておく。5000万貯まってからどうするかはその時にまた考える。

そんな訳で2022年8月末時点の資産状況はこんな感じになっていた↓↓↓

来月辺りには3000万到達するんかな？そこから次の目標である５０００万までどのくらいかかるんだろうな・・・一応シュミレ－ションはしてみたのだがそれによると今の積立額を維持できると仮定しておよそ数年くらいで5000万円に到達するらしいよ。その頃の俺は50代半ばになっているのか・・・それまで今のように働けているのだろうか？次は投信の内訳を見てみる↓↓↓

相変わらずアセットバランス安定しておりますな。今月に入ってから先進国債券の基準価格が下落しているみたいだな。理由は知らんけどアメリカが何かやったんかな？そのおかげで今月分の追加資金および再投資分はほぼ先進国債券に突っ込む羽目になった。

今月は定期積立分12万3千円と更に追加で15万円入れたので8月の投資額は27万3千円となった。それとは別にポイ活等で得られたTポイント＆ポンタポイントが14857円分発生したのでこちらも再投資という形で投資に回した。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていない。現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしている。住宅ロ－ン等の負債はないが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～20万円程発生している。因みに今月のクレジット支払額は15万程だった。

OSSANの資産一覧

投資信託

2384万4774円

iDeCo

111万2074円

現金類

444万697円

合計2939万7545円（前月比+53万4987円）

有価証券はいずれも8/28時点での評価額になる。アセットバランスは国内債券10％、国内株式10％、先進国債券25％、先進国株式20％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％を目指すようにしている。投資しているファンドはこちらになるんでよろしかったら参考にどうぞ。

以前も書いたが今まで放置していた旧国内外リ－トを全て売却して新しいファンドに乗り換えた。手数料の事よりも計算が面倒だったからだ。リ－ト資産がどれだけ減るかちょっと心配だったが幸いにもそんなに影響はなかったのかな？余程の手数料差でもない限りファンドの乗り換えというのはあんまりいい戦法ではないらしいが・・・