資産状況の報告【2023 2/24】

こんばんはノラネコです。今日は有給休暇が取れたんで少し早いが週末ということもあり資産状況について書いて見ます。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在は「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式」という投資信託と「個人向け利付国債（変動・１０年）」という債券の二つの商品に資金をつぎ込むことにしました。

そしてこれまでに投資につぎ込んだ金額は2023年2/24時点で2117万3782円で、基本的には毎月12万3千円（iDeCo分の23,000円含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしています。

あとポイ活などで得られたTポイントなども投資に回しているが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていません。投資の目的は老後資金確保の為なんだが今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあり。取り敢えずの目標額は5000万円としておく。5000万貯まってからどうするかはその時にまた考えるつもりです。

そんな訳で2023年2月末時点の資産の内訳をグラフでみると大体こんな感じになりました↓↓↓

OSSANの資産一覧

投資信託+iDeCo

1792万1753円

現金+債券

1116万4653円

合計2908万6406円（前月比+21万9822円）

という訳で今月も定期積立分12万3千円のみで追加資金はナシとなりましたので2月の投資額は12万3千円となった。それとは別にポイ活等で得られたTポイント＆ポンタポイントが7317円分発生したのでこちらも再投資という形で投資に回しました。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていません。

現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしている。住宅ロ－ン等の負債はないが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～20万円程発生している。因みに今月のクレジット支払額は14万程だった。

今後はリスク資産（投信＆iDeCo）と安全資産（現金+国債）の二つの内訳で表記してみようかと思います。比率としては7（リスク資産）：3（安全資産）を目指したいのですが、離婚問題がまだ片付いていないし、今年は家の補修費用も捻出しないといけないので、しばらくは現金を多めに確保していくつもりです。

そんな感じで当面は積立だけしてアセットバランスの調整は来年辺りにやってみようと思っています。ついでに副業とかやって余剰資金とかも確保したいんだけど、まぁなかなか厳しいね