資産状況の報告【2024 6/29】

こんにちはノラネコです。来月からいよいよ外壁塗装の工事が始まることになった。工事代金については旧NISAの投信を切り崩し、既に特別予算として計上してあるので、今月分はそれを差し引いて算出してみましたよ。

俺は2014年7月からネット証券で資産運用を始めて、紆余曲折の末に現在は「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式」という投資信託と「個人向け利付国債（変動・１０年）」という債券の二つの金融商品に資金をつぎ込むことにしました。それと2022年の暮れ辺りから日興フロッギーで日本株も購入していますが、こちらは主にお小遣いでやっておりまして、まぁ資産運用というよりはギャンブルやソシャゲに課金するみたいなお遊び感覚だったんですよね。でもまぁここまでそれなりの金額をつぎ込み、いつの間にかそこそこの評価額になってきましたので現在は独立した資産として取り扱うようにしています。

これまでに投資につぎ込んだ金額は2024年6/29時点で2155万4021円となりました。因みに今月の投資金額は4万4600円でした。内訳は日本株に2万、iDeCoには２万３千、それと投信に63000円程入金しました。そしてさっき書いた通り、旧NISA分については現金化して工事代金に充てているので、そこで投資した金額は差し引いてあります。

あとポイ活などで得られたTポイント、ポンタポイントなども投資に回していますが、こちらは配当金扱いにしているので入金額には含めていません。投資の目的は老後資金確保の為ですが、今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあります。てか多分そうなるのでしょうな。そんな訳で取り敢えずの目標額は5000万円としておきます。5000万貯まってからどうするかはその時にまた考えるつもりです。

そんな訳で2024年6月末時点の資産の内訳をグラフでみると大体こんな感じになりました↓↓↓

ノラネコの資産一覧

投資信託　2561万9364円

iDeCo　193万1707円

日本株　26万8136円

日本国債　704万円

現金類　307万4606円

合計3793万3813円（前月比+41万1624）

旧NISA分を除いた金額になるんで先月よりは合計は少なくなっております。因みに売却時の旧NISAの評価額は120万だったかな？ここでの投資額は90万位だったので30万の利益が得られた事になったな、しかもこの利益分は非課税というのが嬉しい。

この120万の出費は痛いが、この後しばらくは大きな買い物もする予定も無いので当面は貯まっていく一方になると思うよ。今月は投信に63000円も入金したのだが、これは余っていた成長投資枠を埋めるために捻出したものである。あとは積み立て枠がまだ60万残っているので、こちらは毎月10万ずつ入れて少しずつ埋めてくつもりだ。