OSSANの資産状況【2021年8月】

こんばんはトヨクニです。いつの間にか月末になってしまったのでいつもの資産状況定例報告やっていきます。俺は2014年7月から資産運用を始めまして、紆余曲折の末に現在のような何種類かのインデックスファンドに分散投資する戦略を採ることに決めました。これまでに投入した資金は1700万円程になります。基本的には毎月12万3千円（iDeCo分含む）は必ず積み立てるようにしてそこから更に余剰資金があればそれも入金するようにしています。

あとポイ活などで得られたTポイントなども投資に回していますが、こちらは配当金扱いにしていますので入金額には含めていません。投資の目的は老後資金確保の為なんですが今の仕事がいつまで続くか分からないので、もしかしたら老後を迎える前に投資を止めて取り崩す可能性もあります。取り敢えずの目標額は5000万円としておきます。

そんな訳で2021年8月末時点の資産状況はこのようになっております↓↓↓

: 資産全体の内訳

: 投資信託内訳（iDeCo含む）

いつものスマホアプリを使わせていただきました。今月は定期積立分12万3千円と更に追加で15万円入れましたので8月の投資額は27万3千円となります。それとは別にポイ活等で得られたTポイントが2万3千円分ありましたのでこちらも再投資という形で入金しました。土地建物や自家用車などの家財道具、いわゆる固定資産というのはここには含めていません。現金は各銀行口座や手持ちの合計となり、いわゆる「生活防衛資金」と呼ばれるカネでこちらは今の生活状況を鑑みて常時３００万円以上は保有するようにしています。住宅ロ－ン等の負債はありませんが生活費の支払いのほぼ全てをクレジットカードで賄っており、それがだいたい毎月約12～20万円程発生しています。因みに今月のクレジット支払額は20万程でした。

OSSANの資産一覧

投資信託

1974万804円

iDeCo

79万4841円

現金類

422万6725円

合計2476万2370円（前月比＋23万6754円）

有価証券はいずれも8/28時点での評価額になります。アセットバランスは国内債券10％、国内株式10％、先進国債券25％、先進国株式20％、新興国債券5％、新興国株式20％、国内リ－ト5％、海外リ－ト5％を目指しています。相変わらず現金の割合が高めなので来月も追加資金を入れることになりそうです。

全体的に見ればやはり先月と同じくほぼ横ばい状態なんでしょうかね？先月に引き続き、国内株式と新興国株式が下がり代わりに先進国株式（というか米国株）が相変わらず値を上げているみたいです。債券類やリ－トについては先月とほとんど変わらない感じがします。オリンピックも終わってしまったので国内リ－ト辺りもそろそろ値段が下がってくるのでしょうかねぇ？アフガニスタン情勢も怪しくなってきましたので、これらなんかも影響を与えてくるのかも知れません。

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